Fatture, bonifici e pagamenti con carta
Le fatture di acconto, SAL e saldo nascono dal piano di pagamento del contratto. I clienti pagano con bonifico o con carta; i solleciti partono 3, 7 e 14 giorni dopo la scadenza.
Da dove nascono le fatture
Il piano di pagamento impostato sul preventivo (per esempio 30 % di acconto, 40 % dopo gli impianti al grezzo, 30 % a fine lavori) viene copiato nel contratto, e ogni riga diventa una fattura al momento giusto: l'acconto alla firma del contratto, i SAL al completamento della fase, il saldo quando il cantiere è segnato come completato. Puoi anche creare una fattura manuale da zero.
Ogni fattura ha un numero progressivo che non viene mai riutilizzato, la tua partita IVA, i dati del cliente, l'IVA esposta separatamente e la scadenza. Annullare una fattura ne conserva il numero nella sequenza e ti permette di emetterne una corretta. Senza il modulo PrevAI Fisco i documenti valgono come pro-forma e la fattura elettronica va emessa altrove. Con il modulo attivo, invece, PrevAI genera il file XML, lo trasmette al Sistema di Interscambio tramite un intermediario accreditato e ti mostra le ricevute: il PDF che il cliente riceve diventa una copia di cortesia.
Invia e incassa
In Impostazioni → Profilo aziendale → Automazioni scegli se le fatture vengono inviate in automatico (dopo un ritardo che imposti tu) o lasciate in bozza perché sia tu a inviarle. Il cliente riceve un'email con il PDF e un link alla pagina della fattura, che mostra il residuo e come pagare:
- Bonifico all'IBAN del tuo profilo, con il numero del documento in causale. Il cliente clicca "Ho inviato il bonifico" e tu ricevi una notifica per confermare quando i soldi arrivano.
- Pagamento con carta, se hai collegato Stripe (Impostazioni → Integrazioni → Stripe Connect). I soldi vanno direttamente sul tuo conto; PrevAI non li trattiene mai. La fattura viene segnata come pagata in automatico.
- Assegno, con il tuo indirizzo.
Registrare pagamenti e solleciti
Clicca Registra pagamento sulla fattura per annotare importo, data, modalità e riferimento, e se vuoi inviare una ricevuta via email. I pagamenti parziali vanno bene: il residuo si aggiorna. Mentre una fattura è scaduta, i solleciti partono in automatico 3, 7 e 14 giorni dopo la scadenza (disattivabili in Automazioni). La sezione crediti della dashboard mostra chi deve cosa e da quanto.
Ritenuta a garanzia
Quando il contratto prevede una ritenuta a garanzia, ogni fattura di SAL mostra l'importo trattenuto e la fattura di svincolo viene creata per te al termine del periodo pattuito. Il promemoria ti dice quando puoi fatturarla.